▸ Was Sie wissen sollten
Ehrlich gesagt.
Ein Werkzeug, das Kontobewegungen sortiert, ist eine Hilfe — keine Steuerberatung. Diese Punkte sollten Sie kennen, bevor Sie die Zahlen weitergeben.
Ersetzt das die Steuerberatung?
Nein, und das soll es auch nicht. Das Werkzeug schlägt Zuordnungen anhand von Stichwörtern im Buchungstext vor. Ob eine Ausgabe steuerlich tatsächlich abziehbar ist, hängt von Umständen ab, die auf keinem Kontoauszug stehen — Nutzungsanteil, Beleglage, Rechtsform, Vorjahresbehandlung. Wir sind keine Steuerberater und dürfen das auch nicht beurteilen. Was das Werkzeug leistet: Es spart Ihnen oder Ihrer Steuerberatung das Sortieren von Hand. Die Bewertung bleibt beim Fachmann.
Warum sind Darlehensraten ein Sonderfall?
Bei einer vermieteten Wohnung sind nur die Zinsen Werbungskosten, die Tilgung nicht. Auf dem Kontoauszug steht aber nur die Gesamtrate. Das Werkzeug kann den Anteil nicht kennen und rechnet ihn deshalb auch nicht heraus — es markiert die Buchung stattdessen. Den Zinsanteil entnehmen Sie dem Zins- und Tilgungsplan Ihrer Bank.
Und beim Hausgeld?
Hausgeld ist nicht in voller Höhe sofort abziehbar. Der Anteil, der in die Instandhaltungsrücklage fließt, wirkt sich steuerlich erst aus, wenn die Rücklage tatsächlich verwendet wird. Die Aufteilung steht in der Jahresabrechnung der Hausverwaltung, nicht auf dem Kontoauszug. Auch hier markiert das Werkzeug nur.
Was ist mit Bewirtungskosten?
Im Betriebsmodus landen Restaurantbuchungen in „Bewirtung und Repräsentation". Geschäftlich veranlasste Bewirtung ist nur zu 70 Prozent als Betriebsausgabe abziehbar, und nur mit ordnungsgemäßem Bewirtungsbeleg samt Anlass und Teilnehmern. Das Werkzeug zeigt den vollen Betrag — die Kürzung nimmt Ihre Buchhaltung vor.
Wie zuverlässig ist das Auslesen?
Bei CSV- und Excel-Dateien aus dem Onlinebanking sehr zuverlässig, weil die Spalten festliegen. Bei PDFs hängt es von der Bank ab: Jedes Institut baut seine Auszüge anders auf. Das Werkzeug erkennt die gängigen deutschen Formate, aber es kann Buchungen übersehen. Prüfen Sie deshalb immer die Zahl der erkannten Buchungen und den Endsaldo gegen Ihren Auszug. Wenn es nicht passt, laden Sie die CSV-Datei aus dem Onlinebanking — das ist ohnehin der bessere Weg.
Bleiben meine Kontodaten wirklich hier?
Ja. Die gesamte Verarbeitung findet in Ihrem Browser statt, es wird keine Datei an einen Server gesendet. Sie können das selbst überprüfen: Öffnen Sie die Entwicklerwerkzeuge Ihres Browsers, wechseln Sie auf „Netzwerk" und laden Sie Ihre Datei — es erscheint keine Übertragung. Zwei Einschränkungen nennen wir offen: Beim ersten PDF oder Excel wird ein Hilfsprogramm von cdnjs.cloudflare.com nachgeladen — dabei gehen nur die üblichen Verbindungsdaten hinaus, keine Inhalte. Wer ganz ohne Netz arbeiten möchte, nutzt CSV-Dateien, dafür wird nichts nachgeladen. Und: Buchungen werden nicht gespeichert; ein Neuladen der Seite löscht sie. Nur wenn Sie die Option „Eigene Zuordnungen merken" einschalten, bleiben die betroffenen Buchungstexte im Speicher dieses Browsers — „Alles zurücksetzen" löscht auch die.
Kann ich das für meinen Betrieb angepasst bekommen?